2. Налоги. Если вы обслуживаетесь у Interactive Brokers, то вам нужно самостоятельно предоставлять отчеты в налоговую. Придется учесть рост “тела” и курсовой разницы.

3. При инвестировании в ETF США вы не сможете получить налоговый вычет.

4. Если вы покупаете “наши” ETF через брокера РФ (например, Финам/Тиньков/БКС), то у вас есть возможность держать их на ИИС и получать вычеты.

5. Если вы покупаете ETF через брокера РФ (нужен статус КВАЛ), то тут часто возникает путаница с налогами. Например, в “Финаме” меня заверяли, что все хлопоты они берут на себя. Нужно регулярно перепроверять эту информацию у вашего брокера.

6. Существует огромное количество типов ETF: по типу актива (акции, облигации, товары, недвижимость), капитализация, отрасль, страна, с плечом или без, инверсные, по типу стратегии (дивидендные, стоимостные, фонды роста, широкий ров и т.д.), государственные или корпоративные бумаги, по срокам погашения (для облигаций).

Кого послушать? Что почитать?

Рекомендую две книги:

– Уильям Бернстайн – “Разумное распределение активов”

– Джон Богл – “Не верьте цифрам!”

Также обязательно послушайте семинары и блоги Сергея Спирина и Сергея Наумова.

Поговорим о стратегии “Купи и держи” (англ. “buy and hold”). Некоторые еще называют ее “купи и забудь”. Тут не соглашусь – как раз забыть не получится.

Источник: фотобанк Canva

“Купи и держи” современные инвесторы почему-то списали в архив и положили на полку. А зря. К этой стратегии также относятся с пренебрежением и всегда рассказывают про нее вскользь. – Тоже зря!

Почти все инвестиционные стратегии (не путать с трейдингом) являются разновидностью “купи и держи” – только с “улучшениями”. Я специально закавычил, потому что нет доказательств того, что модификации хоть как-то усиливают позицию инвестора.

Эта стратегия держится на 5 постулатах:

РЕГУЛЯРНОСТЬ – этим нужно заниматься на постоянной основе;

ВРЕМЯ – данной деятельности необходимо уделить много времени, минимум – 10 лет, а лучше – 30+; на стороне инвестора – положительное математическое ожидание за счет роста экономики, инфляции, притока и роста дивидендов и т.д.;

ДОВНЕСЕНИЯ – все излишки от зарплаты или своего бизнеса должны направляться на покупку активов;

РЕИНВЕСТИРОВАНИЕ – часть средств (или вообще все), полученных от купонов, дивидендов и ренты нужно направлять на дозакупку новых активов;

ДИВЕРСИФИКАЦИЯ – яйца в разных корзинах – классика.

Кому подойдет?

Стратегия “buy and hold” является лучшим способом защиты от дурака, то есть – от себя. У подавляющего числа начинающих инвесторов нет времени и желания глубоко погружаться в тему, но есть желание быть богаче.

Альтернативные стратегии требуют от инвестора обложиться книгами и семинарами минимум на полгода, потом анализировать полученную информацию, затем – снова учиться. И так всю жизнь.

Нет гарантии, что вы вообще научитесь правильным вещам и что переизбыток информации сделает вас успешнее.

Здесь же нам предлагается просто покупать на регулярной основе разные активы.

Как правильно это сделать?

Откажитесь от шума