7. Большой вклад в текущее ценообразование и ликвидность вносят спекулянты – без них рынок не смог бы существовать. А вот пассивные инвесторы – “спящие”. Если вдруг этот “вулкан” проснется, он способен обесценить многие активы, входящие в индексы. Особенно это касается акций малых компаний.
Чтобы дополнить картину, обратимся к истории:
– банкротства управляющей компании пока что не происходило ни разу;
– ликвидация отдельного ETF происходит постоянно: активы продаются, деньги возвращаются на счет;
– банкротство брокера – деньги переводят другому брокеру;
– риски страны (санкции и пр.) – скорее всего, принудительно распродадут активы и попросят вас забрать средства со счета.
Как я использую ETF
Напомню, что я – активный доходный инвестор. У меня сейчас нет ни зарплаты, ни доходов от бизнеса. Индексная стратегия мне совершенно не подходит, так как нужен ежемесячный поток живой наличности на счет. В случае с покупкой индекса – дивиденды я получу микроскопические.
Что делаю я:
1. При помощи ETF копирую любую из стратегий инвестора: дивидендную, доходную, стоимостную (существуют фонды, которые позволяют мне это сделать). Таким образом, я фокусируюсь на стратегии, а не на выборе отдельных бумаг. Получается что-то вроде доходной пассивной стратегии.
2. Покупаю малознакомую мне страну: нет смысла разбираться в 18000 акциях США, можно просто купить нужный мне фонд.
3. Покупаю перспективную нишу (“лудоманю”) с надеждой на то, что в ближайшие 10 лет будет “рулить” робототехника и биомедицина. Я просто беру ETF на эти индустрии. При этом, прекрасно отдаю себе отчет, что это просто ставка.
4. Влезаю в “тяжелые” инструменты “малой кровью”. Я со своим ничтожным капиталом никогда не смог бы покупать те же гос.облигации. Там 1 лот может превышать 100.000–1.000.000 $. Точно также я не смог бы купить лучшую в мире недвижимость, а ETF и REIT дают мне эту возможность: лот ETF стоит 50–100 $.
5. Я не боюсь влезать в корпоративные облигации. У меня нет инсайда в отдельных компаниях. Дью дилиженс (оценка под микроскопом) одной корпорации может занимать месяцы. Я понятия не имею, “кинут” меня или нет. При помощи ETF я просто покупаю индекс облигаций. Внутри портфеля – сотни эмитентов. Маловероятно, что они “кинут” меня все разом.
ВНИМАНИЕ! Мой подход не имеет никакого отношения к классическому индексному инвестированию.
Как купить ETF?
Способ 1. Купить ETF от компании FinEx у любого брокера РФ. Минусы – высокие комиссии, не платят дивидендов, низкая ликвидность.
Способ 2. Открыть счет у брокера РФ (Финам, Тиньков и т.д.), получить статус КВАЛ (необходимо иметь 6 млн. рублей на счету), откроется возможность покупать ETF США.
Способ 3. Открыть счет у брокера США Interactive Brokers. Минус – раз в год придется самостоятельно подавать налоговую декларацию.
Как выбирать ETF?
Источник: etfdb.com
Интересные особенности ETF
1. Все американские ETF платят дивиденды. Мне кажется это большим плюсом. “Отечественные” ETF дивиденды не платят – все полученные средства реинвестируются в автоматическом режиме.