– United Technologies Corporation
– V.F. Corporation
– W.W. Grainger, Inc.
– Walgreens Boots Alliance Inc
– Walmart Inc.
– West Pharmaceutical Services, Inc.
США, дивидендные и облигационные ETF
Вы можете скопировать дивидендную стратегию буквально двумя-тремя эмитентами. Выбирать – есть из чего:
– SDY – SPDR S&P Dividend ETF – выплаты ежеквартально, индекс аристократов S&P 500;
– NOBL – ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats – выплаты ежеквартально, индекс аристократов S&P 500;
– HDV – iShares Core High Dividend ETF – выплаты ежеквартально, – акции компаний США с высокими выплатами дивидендов;
– VIG – Vanguard Dividend Appreciation ETF – выплаты ежеквартально, акции компаний США, которые в течение 10 и более лет подряд увеличивают выплату годовых дивидендов;
– PFF – iShares US Preferred Stock (PFF) – выплаты ежемесячно, привилегированные акции компаний США
– SHY – iShares 1–3 Year Treasury Bond ETF – выплаты ежемесячно, – короткие гос.облигации США.
Пассивная стратегия
Типичный диалог с приятелем, который подумывает об инвестициях:
Приятель:“Привет, подскажи куда вложить деньги?”.
Я:“Выведи всё в кэш, положи его на депозит в банке и не прикасайся к этим деньгам. Ближайшие полгода посвяти изучению инвестиций: смотри вебинары, читай книги, слушай подкасты и т.д.”
Приятель:“Ой, ну не-е-т. У меня на это нет времени. Давай я лучше дам тебе деньги в управление”.
Что я могу посоветовать таким людям? Найдите немного времени для изучения пассивной стратегии инвестирования. Любые другие способы, скорее всего, приведут вас к убыткам.
Разберемся с терминологией.
Существует понятие “активное инвестирование”. В данном случае мы пытаемся выбирать состав нашего портфеля по каким-либо факторам: фундаментальные показатели, математика, новости. А что такое “пассивное инвестирование”?
Пассивное инвестирование – сознательный отказ инвестора от любого выбора. Он собирает портфель, структура которого полностью повторяет широкий индекс рынка. В результате получается некая авоська, в которую положили ВСЕ продукты из вашего ближайшего магазина.
Инвестор выбирает лишь географию и соотношение между классами активов: акции, облигации, товары, недвижимость.
Таким образом, рекомендация для моего приятеля выше следующая:
“Купи индекс широкого рынка S&P500, купи облигационный индекс и не дергайся”.
Расскажу вам одну историю.
В 2008 году шимпанзе по имени Лукерья проявила себя на фондовом рынке. Обезьяна случайным образом собрала себе портфель из ценных бумаг. Через 10 лет подвели итоги этого эксперимента: оказалось, что Лукерья обыграла многих управляющих фондами.
И что в итоге получается? Все эти дяди в красивых пиджаках и рубашках с золотыми запонками совсем не соображают? Да, именно так. :) А зачем мы отдаем им процент за управление? Для этого нет причин.
Объясню чуть детальнее природу этого явления.
Обратимся для начала к теории Гарри Марковица. Гарри – лауреат нобелевской премии и изобретатель современной “портфельной” теории инвестирования.
Опишу теорию кратко в виде отдельных фактов:
– существует прямая связь между риском и доходностью;