×
Traktatov.net » На пенсию в 35 лет » Читать онлайн
Страница 29 из 71 Настройки

– United Technologies Corporation

– V.F. Corporation

– W.W. Grainger, Inc.

– Walgreens Boots Alliance Inc

– Walmart Inc.

– West Pharmaceutical Services, Inc.


США, дивидендные и облигационные ETF

Вы можете скопировать дивидендную стратегию буквально двумя-тремя эмитентами. Выбирать – есть из чего:

– SDY – SPDR S&P Dividend ETF – выплаты ежеквартально, индекс аристократов S&P 500;

– NOBL – ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats – выплаты ежеквартально, индекс аристократов S&P 500;

– HDV – iShares Core High Dividend ETF – выплаты ежеквартально, – акции компаний США с высокими выплатами дивидендов;

– VIG – Vanguard Dividend Appreciation ETF – выплаты ежеквартально, акции компаний США, которые в течение 10 и более лет подряд увеличивают выплату годовых дивидендов;

– PFF – iShares US Preferred Stock (PFF) – выплаты ежемесячно, привилегированные акции компаний США

– SHY – iShares 1–3 Year Treasury Bond ETF – выплаты ежемесячно, – короткие гос.облигации США.

Пассивная стратегия

Типичный диалог с приятелем, который подумывает об инвестициях:

Приятель:“Привет, подскажи куда вложить деньги?”.

Я:“Выведи всё в кэш, положи его на депозит в банке и не прикасайся к этим деньгам. Ближайшие полгода посвяти изучению инвестиций: смотри вебинары, читай книги, слушай подкасты и т.д.”

Приятель:“Ой, ну не-е-т. У меня на это нет времени. Давай я лучше дам тебе деньги в управление”.

Что я могу посоветовать таким людям? Найдите немного времени для изучения пассивной стратегии инвестирования. Любые другие способы, скорее всего, приведут вас к убыткам.

Разберемся с терминологией.

Существует понятие “активное инвестирование”. В данном случае мы пытаемся выбирать состав нашего портфеля по каким-либо факторам: фундаментальные показатели, математика, новости. А что такое “пассивное инвестирование”?


Пассивное инвестирование – сознательный отказ инвестора от любого выбора. Он собирает портфель, структура которого полностью повторяет широкий индекс рынка. В результате получается некая авоська, в которую положили ВСЕ продукты из вашего ближайшего магазина.


Инвестор выбирает лишь географию и соотношение между классами активов: акции, облигации, товары, недвижимость.

Таким образом, рекомендация для моего приятеля выше следующая:

“Купи индекс широкого рынка S&P500, купи облигационный индекс и не дергайся”.

Расскажу вам одну историю.

В 2008 году шимпанзе по имени Лукерья проявила себя на фондовом рынке. Обезьяна случайным образом собрала себе портфель из ценных бумаг. Через 10 лет подвели итоги этого эксперимента: оказалось, что Лукерья обыграла многих управляющих фондами.

И что в итоге получается? Все эти дяди в красивых пиджаках и рубашках с золотыми запонками совсем не соображают? Да, именно так. :) А зачем мы отдаем им процент за управление? Для этого нет причин.

Объясню чуть детальнее природу этого явления.

Обратимся для начала к теории Гарри Марковица. Гарри – лауреат нобелевской премии и изобретатель современной “портфельной” теории инвестирования.

Опишу теорию кратко в виде отдельных фактов:

– существует прямая связь между риском и доходностью;