Кроме того, действует и ряд других законов, регламентирующих порядок перевода денежных средств в безналичной форме:

1) Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» регламентирует движение электронных денежных средств в части идентификации личности и ограничения переводов по сумме.

2) Федеральный закон от 6 апреля 2007 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» регулирует отношения в области использования электронных платежей при совершении юридически значимых действий. В соответствии с положениями данного закона простой электронной подписью является подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает подпись определенного лица.

3) Постановление Правительства РФ от 13 июня 2012 № 584 «Об утверждении положения о защите информации в национальной платежной системе» устанавливает требования к защите информации и обеспечению информационной безопасности персональных данных, которые обрабатывают операторы по переводу денежных средств.

4) Указание Банка России от 14 сентября 2011 года № 2695-У «О требованиях к обеспечению бесперебойности осуществления перевода электронных денежных средств» устанавливает требования к оператору по переводу денежных средств, который должен принять меры установленные в пункте 3 и утвердить документы, указанные в пункте 4 для обеспечения бесперебойности осуществления переводов ЭДС.

5) Указание Банка России от 14 сентября 2011 года № 2694-У «О порядке уведомления Банка России оператором электронных денежных средств о начале деятельности по осуществлению перевода электронных денежных средств» определяет обязанности оператора электронных денежных средств.

6) Положение Банка России от 19 июня 2012 г. № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» определяет перечень форм безналичных расчетов, в состав которых входят переводы ЭДС.

Кредитные организации могут осуществлять переводы, включающие различные преобразования электронных денежных средств в традиционные (наличные и безналичные) денежные средства и обратно, в том числе переводы денежных средств по банковским счетам и переводы денежных средств без открытия банковских счетов. В случае перевода электронных денежных средств с использованием банковского счета, денежные средства списываются с банковского счета плательщика и увеличивают остаток электронных денежных средств получателя.

Без открытия банковских счетов кредитные организации осуществляют перевод денежных средств только физическим лицам посредством[57]:

• приема наличных денежных средств, распоряжения плательщика – физического лица и увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств.

• уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика и зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств;

• уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика и выдачи наличных денежных средств получателю средств – физическому лицу;

• уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика и увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств.