Телеканал PBS снял документальный фильм об этом банке под названием «Слишком мал, чтобы сесть в тюрьму». Правительство выбрало в качестве козла отпущения крохотный банк вместо того, чтобы преследовать настоящих преступников.

Практически всем известно, что виновниками краха были крупные банки вроде Goldman Sachs, Wells Fargo и Citibank. Они заработали миллиарды, но никто из них не был наказан. Владельцы банков, хорошо заработавшие на фейковых активах, получили вдобавок миллиарды долларов в виде бонусов после кризиса. На мой взгляд, это преступление.

Таким образом, если уж я понимал, что субстандартные кредиты незаконны и вызовут обвал, то подозреваю, что и Баффет это знал. Думаю, он знал, что присвоение агентством Moody’s этим ценным бумагам высшего рейтинга было мошенничеством.

Ведь не кто иной, как Баффет, называл деривативы финансовым оружием массового уничтожения.

Вот в чем заключается польза позиции инсайдера в квадранте И, имеющего настоящее финансовое образование.

Когда в 2008 году рынок обвалился, мы с Ким заработали миллионы.

Поэтому я не вкладываю деньги в бумажные активы типа акций, облигаций, паев взаимных фондов, ETF и банковские депозиты. Я не люблю быть аутсайдером. Кроме того, все ценные бумаги в той или иной степени являются деривативами. Это не настоящие, а фейковые активы.

И все же бумажные активы предпочтительнее для рядовых инвесторов без финансового образования, поскольку обладают хорошей ликвидностью. Их легко как купить, так и продать.

Бизнес и недвижимость

Проблема с бизнесом и недвижимостью заключается в их неликвидности. Допустив ошибку, вы становитесь капитаном «Титаника». Я это знаю. Будучи предпринимателем, я становился капитаном «Титаника» несколько раз.

На недвижимости я никогда не терял деньги, поэтому рекомендую пройти соответствующие учебные курсы, прежде чем вкладывать деньги в эту сферу, а затем начинать постепенно, следуя конусу обучения, и постоянно практиковаться, практиковаться и практиковаться.

Не забывайте, что бизнес и недвижимость неликвидны. Это значит, что вам надо быть умнее среднестатистического инвестора. Занимаясь предпринимательством или недвижимостью, вы должны быть инсайдером.

Моя формула

Когда меня спрашивают о моей формуле, у меня есть два ответа.

Ответ № 1. Мое финансовое образование началось с того, что богатый папа играл в Monopoly со своим сыном и со мной. Сегодня мы с Ким играем в Monopoly в реальной жизни. Мы любим недвижимость, а не деривативные активы. Мы с Ким хотим быть инсайдерами, а не аутсайдерами.

Ответ № 2. Мы с Ким следуем формуле большого богатства McDonald’s. В книге «Богатый папа, бедный папа» я цитирую Рэя Крока, основателя McDonald’s, который выступал в Техасском университете перед группой слушателей курсов МВА. Он спросил аудиторию:

– Назовите мне область деятельности McDonald’s.

– Гамбургеры, – ответил один из студентов.

– Нет, – возразил ему Рэй. – Бизнес McDonald’s – это недвижимость.

Формула McDonald’s выглядит следующим образом:

Более подробно об этой формуле чуть ниже.

Сила слов

Когда меня спрашивают, в чем секрет богатства, я отвечаю: «Таких секретов много». Один из них заключается в силе слов. Если человек хочет стать богатым, он должен установить контроль над тем, что он говорит и думает. Большинство людей употребляют слова, которые делают их бедными и не позволяют выбраться из бедности.