Что может защитить ваши деньги во время глобального провала?

Если это действительно мировой кризис, то, боюсь, простого решения здесь не будет – возможно, наиболее приемлемым вариантом будет открытие шортов по всему индексу ММВБ. Но мировые кризисы случаются редко, а вот провалы на национальном фондовом рынке – с довольно завидной регулярностью.

Итак, чем же можно защитить свой депозит в таком случае?

В первую очередь, как ни странно, это никому не нужные шлаки – забытые всеми акции третьего эшелона. Большинство этих акций тихо варятся в собственном соку, никак не реагируя на глобальные мировые или внутригосударственные новости.

Если у вас в распоряжении достаточно большой депозит, позволяющий покупать и держать несколько акций (а то и несколько десятков акций), то я бы рекомендовал потратить время на поиск долгосрочных идей среди таких бумаг.

В том случае, если вы правильно определите потенциал, то вдобавок к защите своих инвестиций сможете получить очень большую прибыль.

А при неожиданном финансовом кризисе у вас будут следующие преимущества:

– средства, вложенные в такие компании, скорее всего не уменьшатся.

– в случае глобального провала рынка всегда появляется множество интересных идей для покупок и вы сможете реализовать их, переложив туда замороженные в третьем эшелоне деньги.

– в случае, если какие-то ваши позиции под воздействием всеобщего провала покажут очень большой минус, вы будете иметь возможность для усреднения.

– в случае, если вы брали по другим позициям плечи и вам грозит маржин-колл, вы сможете быстро продать бумаги третьего эшелона и тем самым получить приток денежных средств на счет, что, как минимум, отодвинет от вас приход Дяди Коли.

Здесь нужно пояснение.

Дело в том, что неликвидные бумаги, на покупку которых брокер не дает плечи, никак не учитываются при расчете этих самых плеч для остальной части депозита.

Поэтому, если у вас на счету двести тысяч, из которых сто вложены в третий эшелон, брокер будет давать вам плечо для покупки бумаг первого эшелона не на все ваши деньги, а только на свободные сто тысяч. В итоге, если к вам приблизится МК, то, высвободив замороженные в третьем эшелоне деньги, вы расширите возможности маржинального кредитования, значительно отодвинете границу опасной зоны и МК на какое-то время отойдет в сторонку.

Найдите одну или несколько акций, имеющих под собой крепкий фундамент и часть депозита держите там. Или складывайте туда полученную от других операций прибыль.

Деньги никуда не денутся (если вы действительно выбрали нормальные и перспективные бумаги), а со временем заметно приумножатся. Вы же получите дополнительную страховку от неожиданностей.

Еще один интересный вариант защиты вашего депозита – это защита от падения курса рубля. Иногда это происходит, после чего, как правило, российский фондовый рынок тоже начинает смотреть вниз. Обычно такое падение негативно сказывается на всех крупных акциях.

Но есть и исключения.

В данном случае вам нужно обратить внимание на акции экспортеров, получающих львиную долю прибыли в валюте. Например, металлурги, поставляющие за рубеж черный и цветной металл, могут служить ярким примером – при глобальном падении национальной валюты они, как минимум, стараются не падать вслед за рынком.