• Размещение на депозите крупной суммы для определенной цели с неожиданным использованием на другие цели без каких-либо объяснений.
• Неоправданно сложные распоряжения.
• Несовместимость операций по счетам в плане размера, назначения, периодичности, особенно в случае международных переводов.
• Несоответствие бизнеса бизнесу других организаций сходного размера в той же отрасли.
• Смешивание личных и корпоративных средств.
• Попытки избежать учета или выполнения требований по представлению отчета.
• Запрос на выполнение операции без документации, необходимой в соответствии с обычными требованиями.
Знание клиента
• При установлении контакта дается ссылка на имя старого клиента, однако у этого клиента изменился адрес и он недоступен.
• Адрес компании совпадает с адресом обслуживающей компании или агента.
• Документы, удостоверяющие личность, выданы в другой стране, особенно в экзотической, предъявляется дипломатический паспорт или ксерокопия документов (с извинениями или без извинений).
• Неготовность, нежелание или неспособность предоставить информацию и поддающиеся проверке документы о себе, компании, ключевых представителях, собственниках или лицах, осуществляющих контроль, или бизнес-план.
• Ложные или вводящие в заблуждение заявления (или отсутствие заявлений) о происхождении средств, особенно после прямого запроса.
• Клиент проявляет необычный интерес к требованиям по борьбе с отмыванием денег и процедурам представления отчетов о подозрительных операциях при обсуждении принадлежности и характера бизнеса, источника активов.
• Негативная информация при наведении справок о клиенте и его связях.
• Уклончивость при ответе на вопрос о связях с подозрительной стороной сделки.
• Необычное или подозрительное удостоверение личности или документация по бизнесу.
• Бизнес, якобы являющийся результатом конфиденциального соглашения с известной компанией, государственным ведомством или известным состоятельным лицом.
• Бизнес финансирует конкретную благотворительную акцию.
• Открытие множества счетов на одно и то же имя.
• Предоставленная информация противоречит обычной деловой практике.
• Бизнесом управляет лицо, имеющее доступ к инсайдерской информации о высокодоходном рынке.
Сигнальные индикаторы в страховании
• Запрос на неподходящий продукт без веских оснований.
• Повышенный интерес к условиям аннулирования договора или возврата суммы при его досрочном расторжении, а не доходности.
• Запрос на предоставление возможности увеличивать размер небольших полисов или операций с регулярными платежами путем единовременного внесения крупной суммы.
• Принятие невыгодных условий, касающихся состояния здоровья или возраста.
• Контракт на страхование жизни сроком менее трех лет.
• Запрос, сделанный через неизвестного брокера или брокера из региона с сомнительной репутацией.
• Первый платеж поступает с иностранного банковского счета, особенно из стран с нежестким регулированием.
• Приобретение страховых продуктов с использованием чека третьей стороны.
• Использование контрактной гарантии, требующей осуществления трансграничного платежа.